تحقیقات بازار در صنعت بانکداری ایران

چگونه تحقیقات بازار در صنعت بانکداری ایران انجام دهیم

در چشم‌انداز مالی که به‌سرعت در حال تحول است، انجام تحقیقات بازار در صنعت بانکداری ایران امری حیاتی است.تا بتوانند مزیت رقابتی خود را حفظ کرده و به نیازهای همواره در حال تغییر مشتریان پاسخ دهند. تحقیقات بازار بینش‌های ارزشمندی درباره رفتار مصرف‌کنندگان، روندهای صنعت و پویایی‌های رقابتی ارائه می‌دهد و به مؤسسات مالی این امکان را می‌دهد که تصمیمات مبتنی بر داده اتخاذ کرده و استراتژی‌های مؤثری را برای رشد و موفقیت تدوین کنند.

درک نیازهای تحقیقات بازار در صنعت بانکداری ایران

صنعت بانکداری با چالش‌های منحصربه‌فردی مواجه است که مستلزم رویکردی جامع در تحقیقات بازار می‌باشد.این چالش‌ها شامل رعایت مقررات، تحول دیجیتال، حفظ مشتریان و جذب مشتریان جدید است.

رعایت مقررات:

مؤسسات مالی باید در شبکه‌ای پیچیده از قوانین و الزامات نظارتی فعالیت کنند که می‌تواند بر محصولات، استراتژی‌های بازاریابی و تعاملات با مشتریان تأثیر بگذارد. تحقیقات بازار جامع به بانک‌ها کمک می‌کند تا چشم‌انداز مقرراتی را بهتر درک کرده و ضمن رعایت قوانین، تجربه‌ای ممتاز برای مشتریان ارائه دهند.

تحول دیجیتال:

ظهور بانکداری دیجیتال و اختلالات فین‌تک، صنعت را دگرگون کرده و بانک‌های سنتی را وادار به تطبیق و نوآوری کرده است. تحقیقات بازار می‌تواند بینش‌هایی درباره ترجیحات مشتریان در خدمات بانکداری دیجیتال ارائه دهد و به بانک‌ها کمک کند. پلتفرم‌های کاربرپسند و امنی توسعه دهند که پاسخگوی نیازهای مشتریان باشد.

حفظ و جذب مشتری:

در بازاری بسیار رقابتی، حفظ مشتریان فعلی و جذب مشتریان جدید برای موفقیت بلندمدت ضروری است. تحقیقات بازار می‌تواند نقاط درد، ترجیحات و رفتارهای مشتریان را شناسایی کند و به بانک‌ها امکان دهد محصولات، خدمات و فعالیت‌های بازاریابی خود را متناسب با نیازهای مشتریان تنظیم کنند.

انجام تحقیقات بازار مؤثر برای بانک‌ها

برای انجام تحقیقات بازار مؤثر در صنعت بانکداری، توصیه می‌شود از رویکردی چندوجهی استفاده شود که ترکیبی از روش‌های کمی و کیفی را برای دستیابی به درکی جامع از بازار به کار می‌گیرد.

روش‌های تحقیق کمی

نظرسنجی‌های آنلاین روشی مقرون‌به‌صرفه برای جمع‌آوری داده‌های گسترده از نمونه‌ای نماینده از جامعه هدف هستند. بانک‌ها می‌توانند از این نظرسنجی‌ها برای سنجش رضایت مشتری، ارزیابی میزان علاقه به محصولات یا خدمات جدید و پیگیری آگاهی و ادراک از برند استفاده کنند.

مطالعات بخش‌بندی بازار:

با بخش‌بندی بازار بر اساس ویژگی‌های جمعیت‌شناختی، روان‌شناختی و رفتاری، بانک‌ها می‌توانند استراتژی‌های بازاریابی هدفمند طراحی کرده و پیشنهادات خود را برای هر بخش مشتری به‌طور اختصاصی تنظیم کنند تا حداکثر ارتباط و اثربخشی حاصل شود.

تحلیل رقبا:

بررسی محصولات، قیمت‌گذاری، استراتژی‌های بازاریابی و تجربه مشتریان رقبا می‌تواند بینش‌های ارزشمندی در اختیار بانک‌ها قرار دهد تا خود را متمایز کرده و مزیت رقابتی کسب کنند.

روش‌های تحقیق کیفی

گروه‌های کانونی (Focus Groups):

گروه‌های کانونی به بانک‌ها امکان می‌دهند از یک گروه کوچک از مشتریان یا مشتریان بالقوه، بینش‌های عمیق به دست آورند. این جلسات می‌تواند انگیزه‌ها، نگرش‌ها و ترجیحاتی را آشکار کند که ممکن است تنها از طریق روش‌های کمی قابل شناسایی نباشند.

مصاحبه‌های عمیق:

مصاحبه‌های فردی با ذی‌نفعان کلیدی، مانند افراد با دارایی خالص بالا یا مشتریان شرکتی، می‌تواند اطلاعات ارزشمندی درباره نیازها و انتظارات خاص آن‌ها از خدمات بانکی فراهم کند و بانک‌ها را قادر سازد پیشنهادات خود را متناسب با این نیازها تنظیم کنند.

تحقیقات مردم‌نگاری (Ethnographic Research):

مشاهده مشتریان در محیط طبیعی زندگی و کارشان می‌تواند بینش‌های مهمی درباره رفتارهای بانکی، نقاط درد و نیازهای برآورده‌نشده آن‌ها ارائه دهد و به بانک‌ها کمک کند محصولات و خدمات کاربرمحورتر طراحی کنند که با مخاطبان هدف همخوانی داشته باشد.

بهره‌برداری از یافته‌های تحقیقات بازار

پس از جمع‌آوری و تحلیل داده‌های تحقیقات بازار، بانک‌ها می‌توانند از یافته‌ها برای بهبود عملیات و هدایت تصمیم‌گیری‌های استراتژیک استفاده کنند.

توسعه محصول:

بینش‌های به‌دست‌آمده از تحقیقات بازار می‌تواند راهنمای توسعه محصولات و خدمات جدید باشد و اطمینان دهد که این محصولات با نیازها و ترجیحات مشتریان همسو هستند و بانک را به‌عنوان نهادی نوآور و مشتری‌محور معرفی می‌کنند.

بازاریابی و برندسازی:

درک ادراکات، نگرش‌ها و رفتارهای مشتریان به بانک‌ها کمک می‌کند کمپین‌های بازاریابی مؤثرتری طراحی کرده و جایگاه برند خود را تقویت کنند، که این امر موجب افزایش وفاداری مشتریان و جذب مشتریان جدید می‌شود.

بهینه‌سازی تجربه مشتری:

با شناسایی نقاط ضعف و فرصت‌های بهبود، بانک‌ها می‌توانند تجربه مشتری را در تمام نقاط تماس، از مراجعه به شعبه تا تعاملات دیجیتال، ارتقا دهند و تجربه‌ای یکپارچه و رضایت‌بخش ایجاد کنند که آن‌ها را از رقبا متمایز سازد.

برنامه‌ریزی استراتژیک:

یافته‌های تحقیقات بازار می‌تواند برنامه‌ریزی بلندمدت بانک‌ها را هدایت کند. به آن‌ها کمک کند روندهای صنعت را پیش‌بینی کرده، فرصت‌های رشد را شناسایی کنند و ریسک‌های بالقوه را کاهش دهند. این امر تضمین می‌کند که بانک‌ها در بازاری پویا و متغیر، چابک و سازگار باقی بمانند.

مزایای برون‌سپاری تحقیقات بازار

در حالی که برخی بانک‌ها ممکن است توانمندی‌های داخلی در زمینه تحقیقات بازار داشته باشند.برون‌سپاری به یک شرکت تخصصی مانند تیم تحقیقات شرکت TMBA(تفکر مهندسان بازار آینده) می‌تواند مزایای متعددی به همراه داشته باشد:

تخصص و تجربه:

شرکت‌های حرفه‌ای تحقیقات بازار تجربه گسترده‌ای در اجرای پروژه‌های تحقیقاتی در صنایع مختلف از جمله بانکداری دارند. می‌توانند بر اساس درک عمیق خود از بازار، بینش‌ها و بهترین رویه‌ها را ارائه دهند.

دسترسی به ابزارها و روش‌های پیشرفته:

این شرکت‌ها در جدیدترین ابزارها، فناوری‌ها و متدولوژی‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنند و کیفیت بالای جمع‌آوری و تحلیل داده‌ها را تضمین کرده و بینش‌های عملیاتی ارائه می‌دهند که به موفقیت کسب‌وکار کمک می‌کند.

بی‌طرفی و عینیت:

 شرکت‌های خارجی می‌توانند دیدگاهی مستقل و بدون تعصب‌های درون‌سازمانی ارائه دهند و اطمینان حاصل کنند که بینش‌های به‌دست‌آمده قابل اعتماد و مبتنی بر واقعیت هستند.

صرفه‌جویی در هزینه:

برون‌سپاری تحقیقات بازار، به‌ویژه برای پروژه‌های تخصصی یا گسترده، می‌تواند مقرون‌به‌صرفه‌تر از نگهداری یک تیم داخلی باشد و به بانک‌ها اجازه دهد منابع خود را به‌صورت بهینه تخصیص دهند.

با همکاری با شرکت TMBA، یکی از شرکت های پیشرو در حوزه تحقیقات بازار، می‌توانید در صنعت بانکداری مزیت رقابتی کسب کنید. تیم متخصص این مجموعه در اجرای تحقیقات بازار جامع و متناسب با نیازهای منحصربه‌فرد مؤسسات مالی تخصص دارد.

شرکت TMBA (تفکر مهندسان بازار آینده) تجربه همکاری با بانک سامان،بانک اقتصاد نوین،بانک ملت،بانک تجارت و بانک مهر ایران را در زمینه تحقیقات بازار دارد.

برای ارتباط با ما میتوانید از طریق پر کردن  فرم ثبت درخواست تیم تحقیقات بازار(TMBA) یا با شماره تلفن 02166028405 تماس بگیرید تا درباره نیازهای تحقیقاتی خود گفتگو کرده و بینش‌های ارزشمندی برای رشد و موفقیت کسب کنید..

در ضمن صفحه ما را در اینستاگرام مرکز تحقیقات بازاریابی تی ام بی ای دنبال کنید.