چگونه تحقیقات بازار را برای خدمات مالی انجام دهیم

صنعت خدمات مالی همواره در حال تحول است، با تغییر انتظارات مشتریان، فناوری‌های مخرب و افزایش رقابت. برای موفقیت واقعی، صرفاً داشتن تخصص مالی کافی نیست—بلکه باید مخاطبان خود را به‌خوبی درک کنید.

تحقیقات بازار برای خدمات مالی، شفافیتی را فراهم می‌کند که به شما کمک می‌کند خواسته‌های مشتریان بانکی را کشف کنید، فرصت‌ها را شناسایی نمایید و در رقابت پیشتاز بمانید.

اهمیت تحقیقات بازار در صنعت خدمات مالی چقدر است؟

🔹 کاهش ریسک

این مهم‌ترین انگیزه و عامل پشت انجام تحقیقات بازار است. با توجه به خطر از دست رفتن سهم بازار، سرمایه و محصولات، تحقیقات بازار می‌تواند مانع از اتخاذ تصمیمات نادرست یا شکست‌هایی مانند عرضه ناموفق محصولات شود.

ازآنجاکه تمامی رقبای بزرگ دارای محصولات مشابه، برندهای قدرتمند و مشتریان وفادار هستند، تحقیقات بازار می‌تواند راهی برای پیشی گرفتن از این موانع باشد.

ممکن است به نظر برسد که عملکرد بهتر از رقبا غیرممکن است، اما با استفاده از داده‌های اختصاصی حاصل از یک پروژه تحقیقاتی، امکان اتخاذ تصمیمات مبتنی بر داده فراهم می‌شود.

به‌عنوان مثال، اگر شرکتی بدون انجام تحقیق درباره تست مفهوم یا قیمت‌گذاری، محصول جدیدی را به بازار عرضه کند، چگونه می‌تواند مطمئن شود که قیمت مناسب یا محصول خوبی ارائه داده است؟ اینجاست که تحقیقات بازار خلأها را پر می‌کند. با داده‌های باکیفیت (تأکید بر کیفیت، چراکه استفاده از داده‌های نادرست خطرناک است) می‌توان با اجرای یک پروژه تحقیقاتی دقیق، نتایج را به‌درستی پیش‌بینی کرد.

یک عرضه جدید می‌تواند به جای ضرر صدها هزار دلاری، با داده‌ها و بینش‌های صحیح به موفقیت تبدیل شود.

🔹 افزایش سود

مشابه مورد قبل، به جای موفقیت متوسط، با تصمیم‌گیری‌های صحیح مبتنی بر داده، پروژه شما می‌تواند به سودآوری چشمگیری برسد. اگر قیمت‌گذاری شرکت بیش از حد پایین باشد یا وفاداری مشتریان کاهش یافته باشد، داده‌های تحقیقات بازار می‌توانند این مشکلات را شناسایی کرده و راهکاری برای حل آن‌ها ارائه دهند.

بسیاری از شرکت‌ها به دلیل عدم استفاده مناسب از داده‌ها، حاشیه سود و درآمد بالقوه را از دست می‌دهند. ازآنجاکه رقبا دائماً در حال انجام تحقیقات بازار هستند، استفاده از روش‌های صحیح تحقیقاتی برای جمع‌آوری داده‌های مفید برای برند شما ضروری است.

این همان چیزی است که به شرکت‌ها کمک می‌کند سهم بازار خود را بازیابند، حاشیه سود خود را افزایش دهند و سودآوری را بهبود بخشند.

🔹 پیش‌بینی دقیق‌تر

در صنعت مالی، پیش‌بینی آینده موضوع جدیدی نیست. آیا داشتن بینشی درباره عملکرد آینده بر اساس داده‌ها جذاب نیست؟ کارشناسان مالی با مفهوم پیش‌بینی در حوزه خود آشنا هستند، اما استفاده از آن در سطح برند نیز بسیار مهم است.

به‌کارگیری داده‌های تحقیقات بازار در تصمیمات آینده و استراتژی‌های تجاری می‌تواند به برآورد میزان موفقیت آینده، از جمله سهم بازار بالقوه، درآمد و حاشیه سود، کمک کند.

ازآنجاکه برخی شرکت‌ها به این پیش‌بینی‌ها وابسته‌اند، استفاده از داده‌ها به‌جای حدس و گمان برای این کار امری حیاتی است.

انواع تحقیقات بازار مناسب برای صنعت مالی

برای دستیابی به نتایج واقعی، انتخاب روش مناسب تحقیقات بازار بانک‌ها و اتحادیه‌های اعتباری که متناسب با اهداف خاص شما باشد، ضروری است. در ادامه، به بررسی روش‌هایی می‌پردازیم که بیشترین ارزش را برای مؤسسات مالی دارند و زمان مناسب استفاده از هرکدام را مشخص می‌کنیم.

تحلیل نرخ‌های رقابتی

حفظ رقابت در صنعت مالی اغلب به درک چگونگی مقایسه خدمات شما با مؤسسات رقیب بستگی دارد.

به همین دلیل، بسیاری از مؤسسات مالی به‌صورت مداوم تحلیل نرخ‌های رقابتی را انجام می‌دهند. این فرایند شامل تحقیقات ثانویه برای شناسایی نرخ‌های بهره، کارمزدها و شرایط ارائه‌شده توسط رقبا است تا جایگاه مؤسسه مالی در بازار مشخص شود.

به‌عنوان مثال، یک بانک ممکن است یک شرکت تحقیقات بازار را برای انجام تحلیل نرخ رقابتی استخدام کند تا ارزیابی کند که نرخ‌های وام مسکن آن‌ها در یک منطقه خاص چگونه با رقبا مقایسه می‌شود. بینش‌های به‌دست‌آمده می‌توانند راهنمایی برای تنظیم استراتژی‌های قیمت‌گذاری باشند تا بانک بتواند درعین‌حال که برای مشتریان جذاب باقی می‌ماند، سودآوری خود را حفظ کند.

تحقیقات برند

یکی دیگر از روش‌های ارزشمند، تحقیقات ردیابی برند است. ما معتقدیم که این روش برای مؤسسات مالی که قصد دارند شهرت، درک مشتریان و عملکرد کلی برند خود را در طول زمان بررسی کنند، ضروری است.

این تحقیقات می‌تواند از طریق نظرسنجی‌های مشتریان، نظرسنجی‌های افراد غیرعضو، گروه‌های متمرکز یا ترکیبی از این روش‌ها انجام شود. تحقیقات برند اطلاعات ارزشمندی درباره دیدگاه مشتریان نسبت به بانک یا اتحادیه اعتباری در مقایسه با رقبا ارائه می‌دهد و مشخص می‌کند که آیا تلاش‌های بازاریابی برند با مخاطبان هدف همخوانی دارد یا خیر.

برای مثال، ما با اتحادیه‌های اعتباری همکاری کرده‌ایم تا آگاهی مشتریان، رضایت و میزان وفاداری آن‌ها را در نقاط تماس مختلف بررسی کنیم. نتایج این تحقیقات به اصلاح استراتژی‌های بازاریابی و همسو کردن پیام برند با نیازها و انتظارات مشتریان کمک کرده است.

آزمایش مفهوم محصول

در صنعت مالی، محصولات متعددی وجود دارند و هر ساله محصولات جدیدی معرفی می‌شوند. آزمایش مفهوم محصول، نقش کلیدی در شناخت نیازهای مشتریان، قیمت‌گذاری مناسب و دلایل انتخاب محصول شما نسبت به رقبا دارد.

اجرای صحیح آزمایش مفهوم محصول می‌تواند تفاوت بین موفقیت و شکست را تعیین کند، حتی برای برندهای بزرگ.

بخش‌بندی بازار

شرکت‌های مالی معمولاً مخاطبان متنوعی دارند. شناخت نحوه تعامل با هر یک از این بخش‌ها اهمیت زیادی دارد تا از دست دادن مشتریان خاص جلوگیری شود. اگر بازاریابی شما صرفاً بر بانک‌ها متمرکز باشد، ممکن است مشتریان فردی که روزانه از خدمات شما استفاده می‌کنند را از دست بدهید.

یک پروژه تحقیقات بازار با تمرکز بر بخش‌بندی می‌تواند به شرکت‌های مالی کمک کند تا مشتریان خود را بهتر بشناسند و نیازهای هر بخش را به‌طور دقیق درک کنند.

چگونه یک پروژه تحقیقات بازار مالی را حرفه‌ای انجام دهیم؟

۱. تعیین اهداف

هر پروژه تحقیقات بازار باید با تعیین اهداف مشخص آغاز شود. بدون اهداف مشخص، ارزیابی موفقیت پروژه دشوار خواهد بود. این اهداف می‌توانند هر چیزی باشند که سازمان شما قصد دستیابی به آن را دارد، اما باید از ابتدا تعریف شوند.

اگر با متخصصان تحقیقات بازار همکاری می‌کنید، آن‌ها به شما کمک می‌کنند تا اهداف واقع‌بینانه و قابل‌دستیابی تعیین کنید.

۲. شناسایی مخاطب هدف

این مرحله بسیار مهم است. شما باید از یک نمونه مناسب برای جمع‌آوری داده‌های معتبر استفاده کنید. بسیاری از پروژه‌های تحقیقات بازار نیازمند یک نمونه باکیفیت هستند، زیرا استفاده از نمونه‌های نامناسب می‌تواند کیفیت داده‌ها را از بین ببرد.

باید اطمینان حاصل کنید که نمونه انتخابی شما نماینده واقعی مخاطبانی است که قصد جمع‌آوری داده از آن‌ها را دارید.

۳. جمع‌آوری داده‌ها

این بخش کلیدی‌ترین مرحله است. داشتن یک نگارش قوی، طراحی پروژه مناسب (مانند اجرای صحیح نظرسنجی، مدیریت جلسات گروه‌های متمرکز و موارد دیگر) ضروری است.

باید از منظر تحقیقات بازار اطمینان حاصل کنید که سؤالات شما بدون سوگیری طراحی شده‌اند و از پرسش‌های جهت‌دار اجتناب شود تا کیفیت داده‌ها حفظ گردد.

۴. پاک‌سازی داده‌ها

بسیاری از محققان و شرکت‌ها این مرحله را نادیده می‌گیرند، اما این یکی از مهم‌ترین مراحل است. از آغاز تا پایان، باید اطمینان حاصل کنید که داده‌های جمع‌آوری‌شده تمیز و قابل‌استفاده برای تصمیم‌گیری‌های تجاری هستند. این شامل استفاده از نمونه مناسب، سؤالات صحیح، طراحی درست پروژه و حذف پاسخ‌های نامعتبر است.

گرچه ممکن است وسوسه‌انگیز باشد که برای صرفه‌جویی در زمان این مرحله را نادیده بگیرید، اما انجام ندادن آن می‌تواند تأثیر منفی جدی بر کیفیت پروژه داشته باشد. داده‌های باکیفیت به شما امکان می‌دهند که بینش‌های درست و تصمیم‌گیری‌های دقیق‌تری داشته باشید.

۵. استفاده از بینش‌های تحقیقاتی

اگر با متخصصان همکاری می‌کنید، آن‌ها بینش‌های ارزشمندی از پروژه استخراج خواهند کرد. شما می‌توانید روندها و نتایج تحقیق را مستقیماً در تصمیمات تجاری خود اعمال کنید.

در غیر این صورت، باید خودتان از داده‌های خام، بینش‌های موردنیاز را استخراج کنید. در این مرحله، پاسخ سؤالات تحقیق شما مشخص خواهد شد و باید روندها و یافته‌های کلیدی را برای تصمیم‌گیری‌های باکیفیت شناسایی کنید.

منبع